為防范化解金融風險提供有力司法保障

時間:2019-06-24 09:35:00作者:新聞來源:正義網

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  編者按 服務保障打好防范化解重大風險攻堅戰,是當前各級檢察機關特別是經濟金融犯罪檢察部門最為重要的任務之一。本期“觀點·專題”邀請有關學者與檢察業務專家,對檢察機關參與防范化解金融風險的意義和著力點進行深入闡釋,并對如何強化金融檢察專業化建設,充分發揮“四大檢察”職能作用,提升參與防范化解金融風險能力等問題進行多方位探討。

   

  圖片來源于最高人民檢察院網站

  構建打擊金融犯罪檢察專業化體系  

   

  □北京大學法學院教授 王新

  金融市場是社會財富的聚集地,往往成為不法分子謀取非法利益的首選地。近年來,基于金融犯罪不斷衍生變化的態勢,我國對有關金融犯罪規定的修訂頻次和幅度均很大,這在我國刑法的犯罪體系中呈現出一個獨特的現象。

  從司法實踐看,我國打擊金融犯罪的形勢十分嚴峻。有關數據顯示,2017年至2018年10月,在受理審查逮捕的破壞金融管理秩序案中,依法批準逮捕18662件27016人。再以非法集資案件為例,發案數呈現高位運行和逐年上升的態勢,重特大案件多發,涉案金額不斷攀升。另一方面,在打擊傳統金融犯罪的基礎上,又面臨著新情況的挑戰。與一般的經濟犯罪相比較,金融案件呈現出犯罪手段專業化、智能化、隱蔽化和迷惑性強的特點。從客觀角度看,金融犯罪的專業性強、查處難度大。

  針對金融犯罪呈現出的專業化等特點,為了提升辦案質量,實現檢察辦案的政治效果、社會效果和法律效果的有機統一,檢察機關必須有針對性地構建打擊金融犯罪的專業化體系,以專業化的辦案效果來破解查處金融犯罪難度大的“瓶頸”問題,從而做好防范化解金融風險攻堅戰的檢察保障工作。具體表現在以下三個方面:

  第一,為金融安全貢獻檢察力量,必須突出“專業化”,這是檢察辦案的政治效果的要求:金融是現代經濟的核心。鑒于花樣不斷翻新的金融犯罪頻頻發生,破壞了金融秩序的穩定和安全,從2017年全國金融工作會議開始,中央非常重視金融市場的穩定發展,強調金融安全是總體國家安全觀的重要組成部分,要求加大打擊“金融大鱷”的力度。當前,最高檢高度重視打好“三大攻堅戰”,其中防范化解金融風險,是打贏攻堅戰的核心和重中之重,這關系到國家安全、社會穩定和金融安全,這就要求檢察機關緊緊依靠自身的職能定位和基本職能,在倡導合法交易和保護金融自由的同時,依法懲治復雜多變的非法集資、證券期貨犯罪、涉眾型金融犯罪、網絡傳銷、洗錢等嚴重破壞金融秩序的犯罪,積極投入金融風險防范化解專項行動,為國家的金融安全提供檢察保障。這也是檢察機關以法律監督職能來參與金融管理的重要抓手。

  第二,提高群眾的風險防范意識要“對路”,必須突出“專業化”,這是檢察辦案的社會效果的要求:涉眾型金融犯罪欺騙性強,不法分子為了誘惑社會公眾投入資金,往往以“熱門名詞”“熱點概念”炒作,而且涉案人員眾多,涉及面廣,具有極為嚴重的社會危害性。這就要求辦理金融犯罪案件時不能就案論案,需要將追贓挽損和維護社會穩定結合起來。最高檢在2018年發布的第10批指導性案例中的周輝集資詐騙案里已經明確提出這一要求。為了做好結合辦案開展以案釋法的工作,辦案人員必須有針對性地揭示當前非法集資的手段,告訴群眾如何識別金融詐騙的“流程”“誘餌”“行頭”,否則就是泛泛而談或者隔靴搔癢,難以有效地增強社會公眾的法治觀念和風險防范意識。

  第三,指控與證明金融犯罪要“有力”,必須突出“專業化”,這是檢察辦案的法律效果的要求:金融活動涉及證券、票據、結算、擔保、國際金融、保險、信托、基金等領域,專業性極強,創新變化快。因此,在檢察機關指控與證明金融犯罪的過程中,最為基礎的前提是要了解金融領域的法律政策、術語和行規,這是辦理金融犯罪案件的底蘊和“母體”。例如,在指控被告人利用銀行間債券市場丙類賬戶實施犯罪的案件中,辦案人員如果不了解銀行間債券市場的結算主體、結算模式、賬戶類型、交易方式、交易類型等專業性內容和規定,就難以在真正意義上了解和把握案件。再例如,在全國具有重大影響力的“泛亞”非法吸收公眾存款案中,出庭支持公訴的檢察官通過示意圖和電子表格的證據展示,首先揭示出泛亞有色金屬交易所的電子交易平臺、操作系統和貨物買賣等專業性問題,并在此基礎上指控非法融資是泛亞業務活動的顯著特點,得到庭審時許多被告人和辯護人的認可;有的被告人還當庭認罪,從而達到良好的出庭公訴效果。可以說,目前在金融犯罪的指控當中,僅憑簡單的刑法理論知識是遠遠不夠的,還需要相關金融專業背景的支撐,否則就不能突出指控和證明犯罪的重點,這對檢察人員的專業化提出了更高的要求。需要指出的是,經過一段時期的發展,刑事辯護律師已經開始向專業化和精細化方向發展,這特別體現在金融犯罪方面,有的律師事務所只承辦金融犯罪的案件。面對這種局面,如果檢察人員還停留在傳統粗放型的辦案思路模式上,就難以“針尖對麥芒”地取得指控和證明金融犯罪的良好法律效果,應當與時俱進地提升金融檢察工作的專業化水平。

  金融檢察的專業化建設,是金融檢察業務縱深發展的必然選擇,這是由金融犯罪案件表現出的專業性等發展特點和檢察機關保障打好防范化解金融風險攻堅戰的大局所決定的。與此同時,金融檢察的專業化建設,也是一項復雜的系統工程。除了強化自身的內部專業研究之外,檢察機關還需要與金融監管等其他部門形成一套行之有效的溝通銜接機制,形成防范化解金融風險的合力。例如,建設金融違法犯罪案件專業偵查、檢察、審判聯動機制,對經聯席會議研討過的疑難案件應實行統一備案,納入案例庫,作為選編案例指導和開展金融法制宣傳教育的素材,以促進執法、司法標準的統一和社會公眾金融法治意識的提高;建設金融違法犯罪線索及時移送和溝通機制,并與金融監管機構和相關金融單位開展必要的溝通研討工作;建設金融違法犯罪情報收集、分析和通報機制;建立重大金融風險的研判和預警機制,拓寬立案監督渠道。

  深刻認識防范化解金融風險重大意義 服務保障打好防范化解重大風險攻堅戰

   

  □最高人民檢察院第四檢察廳廳長 鄭新儉

  黨的十八大以來,以習近平同志為核心的黨中央高度重視防范化解金融風險工作,把防范化解金融風險作為防范化解重大風險攻堅戰的重點,作出一系列重大決策部署。今年是打好防范化解重大風險攻堅戰的關鍵之年,服務保障打好防范化解重大風險攻堅戰,是當前各級檢察機關特別是經濟金融犯罪檢察部門最為重要的任務之一。各級檢察機關要堅決貫徹落實習近平總書記和黨中央的部署要求,深刻認識防范化解金融風險的重大意義,充分發揮檢察機關職能作用,不斷創新完善金融檢察工作舉措,為防范化解金融風險提供有力司法保障。

  深刻認識防范化解金融風險的重大意義,準確把握防范化解金融風險工作的形勢任務。習近平總書記反復強調指出,金融是現代經濟的核心,金融安全是國家安全的重要組成部分,防范化解金融風險是金融工作的永恒主題。總書記的重要指示精神,是檢察機關開展防范化解金融風險工作的根本遵循。檢察機關作為國家司法機關,應當從經濟社會發展大局和國家安全工作全局的高度,深刻認識金融工作尤其是金融安全的極端重要性,準確把握金融檢察工作新形勢新任務新要求,切實把服務保障打好防范化解重大風險攻堅戰作為當前一項重要任務抓實抓好。

  近年來,國內金融風險事件接連發生,金融領域犯罪仍然高發,懲治金融犯罪、防控金融風險任務十分艱巨。今年1月至5月,全國檢察機關批捕和起訴破壞金融管理秩序犯罪和金融詐騙犯罪案件6900余件,案件數量呈持續上升態勢,懲治金融犯罪的形勢依然復雜、嚴峻。檢察機關要準確把握檢察機關懲治和預防金融犯罪工作的形勢任務,找準著力點和切入點。一方面,要圍繞維護金融安全和社會穩定突出辦案重點,嚴肅查辦各類以金融創新為名實施的非法集資等涉眾型犯罪案件和各類嚴重侵害金融機構資金安全的金融犯罪,對犯罪行為形成有效震懾;另一方面,要發揮檢察機關在預防犯罪和促進社會治理方面的職能作用,積極提出相關檢察建議,從源頭上強化金融監管,有效預防金融犯罪案件發生。

  準確把握金融法律政策,不斷提高辦理金融犯罪案件質量。隨著大數據、云計算、人工智能等信息科技的迅猛發展,金融與科技的結合日趨緊密,新型金融業態不斷形成,在促進金融市場發展的同時,也為違法犯罪提供了可乘之機。在金融市場快速發展變化的形勢下,如何準確把握金融法律政策界限,區分罪與非罪、此罪與彼罪,對司法辦案人員提出了更高要求。辦理金融犯罪案件,應當借鑒“穿透式”監管理念,采取實質判斷的方法,正確認識涉案金融行為的行為本質。特別是,金融業務屬于特許經營業務,凡是金融活動都要遵守現行金融法律規定,只要屬于現行金融法律規定規范的金融業務,不論其表現形式如何變化,都應當以現行規定作為判斷其合法性的依據。對于涉案金融創新行為,需要結合涉案主體身份、資金流向、法律關系等證據,深入剖析其行為實質,進而判斷其是否屬于現行金融法律規定的金融業務范疇,確定可以適用的法律規定,不能被金融活動的表象所迷惑。這是準確識別金融創新活動中違法犯罪的基本方法。同時,要注重及時總結經驗,研究制定金融犯罪有關司法解釋等規范性文件,發布檢察機關金融犯罪指導性案例,切實加強示范指導。

  金融犯罪特別是涉眾型金融犯罪案件嚴重侵害廣大人民群眾合法權益,追贓挽損工作的效果直接關系到群眾的切身利益,關系到社會的和諧穩定。檢察機關應當強化責任擔當,堅持依法懲治犯罪與追贓挽損并重,充分運用各種法律手段,調動各方面積極性,最大限度減少人民群眾的損失。特別是要進一步研究完善追贓挽損相關的制度機制,協助并監督有關部門不斷加大追贓挽損力度,不讓違法者得利。

  在辦好案件的同時,檢察機關要更好發揮法律監督職能作用,促進金融市場健康有序發展。要結合辦案加強對金融犯罪發案原因的分析研判,注重發現案件中暴露出的執法司法工作中的問題和漏洞,積極提出堵塞漏洞、建章立制的檢察建議,共同筑牢防范金融風險的法網。要進一步落實“以案釋法”“誰執法誰普法”的責任,加大金融犯罪預防宣傳力度,創新預防宣傳舉措,深化預防金融犯罪工作效果,不斷提升廣大人民群眾的金融風險防范意識和識別違法犯罪能力,不斷增強金融從業人員的法治意識,從源頭上遏制金融犯罪。

  大力推進專業化建設,打造專業經濟金融檢察隊伍。加強檢察隊伍專業化建設,是檢察機關內設機構改革的重要目標之一。特別是,金融犯罪案件專業性、復雜性強,對檢察人員的綜合素質能力要求更高,必須加強專業化隊伍建設。要加強專業機構建設,按照“講政治、顧大局、重自強、謀發展”的總要求,以內設機構改革為契機,建立健全專門辦理金融犯罪案件的機構或辦案組織。為提高證券期貨犯罪案件辦理水平,最高人民檢察院在北京、天津、遼寧、上海、重慶、青島、深圳等七個省、市檢察院設立證券期貨犯罪辦案基地,承擔證券期貨犯罪案件辦理、開展證券期貨犯罪對策研究、探索辦理證券期貨犯罪案件的制度機制、建設證券期貨犯罪案件專業化培訓基地、開展證券期貨犯罪預防和法治宣傳教育等工作。要加強專門人才培養,注重通過選拔、引進、培訓、培養等方式,鍛造具備綜合素質的金融檢察人才。在注重內部挖潛的同時,要善于借助“外腦”,探索建立與金融監管部門互派掛職干部,組建經濟金融檢察專家咨詢委員會,建立健全專家輔助辦案制度,主動邀請金融領域專家學者參與到金融檢察工作中來,彌補檢察人員的知識局限,為金融檢察工作提供智力支持。

  打好防范化解金融風險“檢察組合拳”

   

  □四川省成都市人民檢察院副檢察長 蘇云

  黨的十九大和中央經濟工作會議都明確提出,三大攻堅戰的首要任務是防范化解重大風險,尤其是防控金融風險。檢察機關作為“政治性極強的業務機關、業務性極強的政治機關”,必須履行好檢察機關的政治責任和法律責任,打好檢察組合拳,牢牢守住不發生區域性、系統性金融風險的底線。

  一是妥善辦理金融刑事案件。加強金融刑事案件辦理需要著重把握好以下方面的內容:首先,要把握好全局。金融風險具有系統性和全局性的顯著特點,金融犯罪往往涉及金融機構、擔保機構、中介機構、民間借貸機構等諸多參與主體,在辦理這類案件時要全面統籌、系統謀劃,防止出現跨市場、跨區域市場的風險傳染,做到精準辦案。其次,要把握好路徑。金融犯罪和民間借貸糾紛之間的界限模糊,要嚴格區分民間借貸糾紛和金融犯罪,對于行為人能夠積極彌補損失,沒有造成重大后果的,一般不宜以刑事犯罪路徑處理。再次,把握好重點。金融犯罪包含眾多具體犯罪,要關注重點犯罪,重點打擊非法集資、網絡傳銷、內幕交易等金融犯罪;要關注重點領域,重點打擊利用互聯網實施的金融犯罪;要關注重點對象,重點打擊金融犯罪的骨干核心成員,做到精準打擊。最后,要把握好力度。辦理金融犯罪案件在堅持罪刑法定原則的前提之下,必須嚴格區分重罪與輕罪,靈活運用寬嚴相濟的刑事政策,對行為人積極退贓挽損的,要綜合運用認罪認罰從寬、不起訴裁量、量刑建議等手段予以統籌考慮,力爭取得良好社會效果。

  二是統籌兼顧金融創新與金融風險防范。一方面,要鼓勵真正的金融創新。鼓勵真正的金融創新要求檢察機關必須準確把握法律政策界限,堅持罪刑法定的基本原則,注重研究創新發展中出現的新興產業、新興業態、新型商業模式、新型投資模式和新型經營管理模式等新變化,正確區分金融創新與金融犯罪的不同情形,堅守刑法謙抑性,避免刑事手段泛化。另一方面,要嚴厲打擊以金融創新為幌子的金融犯罪。檢察機關在揭開這類行為創新面紗的時候,應積極與相關行業協會、監管部門等進行溝通聯系,全面準確認定這類行為的性質,實現檢察司法辦案與金融監管政策導向的有機銜接。

  三是充分運用“四輪驅動”強化法律監督。防范化解金融風險,不僅刑事檢察要一馬當先,民事檢察、行政檢察、公益訴訟檢察也要并駕齊驅。首先,就民事檢察而言,要圍繞民事、行政審判執行公正、效率等問題,重點監督超期審理、明顯超標的執行和查封、消極執行等違法情形,持續協同審判機關攻堅“執行難”,監督促進窮盡執行手段,保證合法債權得以足額、及時實現,提升金融債權實現效率。同時,通過在信貸等重點領域的重點排查,依法打擊逃避金融債權的虛假訴訟等行為,保護合法金融債權。其次,就行政檢察而言,要積極探索落實“一手托兩家”的履職要求,對在民事檢察監督中發現行政機關在金融監管中存在的行政缺位,及時提出檢察建議,維護良好金融秩序。再次,就公益訴訟檢察而言,針對騙貸案件中存在的國有資產流失等危害國家利益、公共利益問題,依法進行公益訴訟檢察監督。

  四是積極參與金融風險防控綜合治理。首先,嚴厲打擊金融腐敗行為。要嚴厲打擊金融機構、金融監管部門的主要負責人和高中級管理人員的違法犯罪行為,營造良好的金融環境。其次,加強協作形成合力。金融風險防范是一個系統工程,非檢察機關一己之力可以勝任,要健全完善與銀保監會以及其他執法司法部門的溝通銜接機制,形成防范化解金融風險的合力。再次,做好金融風險防范調研。要加強檢察數據歸集和研究,對于辦案工作中發現的體制性、政策性等重大問題,提出切實可行的檢察建議并及時向黨委政府報告,為黨委政府統籌打好金融風險攻堅戰提供智力支持和法律保障。最后,要強化金融普法宣傳。要針對易感群體、新型手法、重點領域、重點行業,通過專題講座、庭審觀摩等方式,加強風險防控宣傳教育,不斷提升宣傳實效。

  “專業辦案+精準服務”助推防范化解金融風險

     

  □江蘇省蘇州工業園區人民檢察院檢察官 王軍

  按照黨中央的決策部署,檢察機關要找準法律監督與防范化解金融風險工作的結合點,以專業的辦案和精準的法律服務全力以赴做好防范化解金融風險工作,將各類問題隱患發現在早、處置在前、解決在小。“專業辦案+精準服務”是我們通過審查辦案對運用檢察力量助推防范化解金融風險的體會。

  就專業辦案而言,就是要運用“靶向定位”法強弱項、補短板,在優化資源中提高檢察辦案質效。針對非法集資類犯罪案件審查的難題,我們采取如下舉措:其一,以類案監督和差別化證據指引為載體,構建監督指引并重的新型檢警關系。相比于一般的個案監督,類案監督更具實效,也更有影響力。我們在審查集資犯罪案件過程中,梳理了近3年來審查的20多起集資犯罪案件,找共性問題、挖深層原因、提明確對策,并運用事實、案例、數據和相關規定,就該類型案件偵查中具有普遍性的六大類17個問題,向公安機關發出“集資犯罪類案監督檢察建議”,并提出具有可操作性的建議。與此同時,為發揮檢察機關對類案的取證指引作用,我們專門針對“集資犯罪類”量身制定了《類型化案件差別化證據指引》小手冊,對取證各種類的具體內容、取證要求和重點問題予以了詳細闡述,受到公安一線偵查員的歡迎。其二,推行同行領域平行評價制度,解決“專”的問題。面對案件審查中不斷涌現的專業難題,我們在聽取行業主管單位、監管部門意見的同時,還注意專門聽取相同行業專業人士的意見,請同行領域資深人士以輔助辦案人的技術中立身份,對專業知識、專門問題進行評析并出具意見,幫助我們更深入地厘清該行業的經營模式、行業規范、專業術語等具體問題,輔助檢察機關的辦案活動。其三,實行司法審計三方同步會商,解決“繁”的問題。根據辦案遇到的實際困難,我們商情公安機關邀請審計人員直接參與公安機關現場勘查,指認對審計有幫助的證據,依法查封、扣押。在審查逮捕、起訴過程中,檢察官邀請審計人員、偵查人員面對面溝通,對審計的具體問題實行三方同步會商并對審計數額、方法等形成具體標準,既有效提高了偵查效率,又助推了在檢察環節的快速審結。其四,探索分批移送、分類審查辦案方式,解決“慢”的問題。對于重大案件,商請公安機關,實行分批移送、分類審查,即對于組織者、指揮者,先行移送,檢察機關集中精力審查逮捕或提起公訴;對于其他罪行較輕者、認罪認罰者,后行移送審查,檢察機關依法處理。

  就提供精準檢察服務而言,就是要從審查辦案中,發現前端社會治理和行政監管領域中的突出性、趨勢性問題,并綜合運用檢察措施助推防范化解金融風險。具體而言,我們綜合運用風控報告、風險提示和檢察建議等措施,助推防范化解金融風險。

  風險防控報告——結合辦案撰寫的《集資犯罪風控報告》,深入剖析集資犯罪的主要特點、發案規律和深層次原因,以及相關領域社會治理的新隱患、新特點,并提出防控建議,分別被蘇州市、蘇州工業園區打非領導小組辦公室全文轉發,并發編者按供各成員單位借鑒參考。

  風險防控提示函——對于從案件審查中發現的集資重大隱患或線索,以向相關單位發出《風險防控提示函》的形式,從涉嫌集資犯罪事實、風險分析、風險防控建議等三個方面,詳細分析相關領域或環節中存在的風險點、危害性,并提出防控建議,取得良好社會效果,相關做法被列入江蘇省檢察院工作報告。

  檢察建議——在審查案件中,加強與行政主管、監管部門的溝通協作,幫助識別和化解風險,支持依法強化監管執法活動。同時,對于相關單位或行業主管部門怠于監管的,運用檢察建議督促其依法履職和監管治理。先后向園區某行政部門就融資租賃公司、私募基金的監管、某保險公司多名業務員利用工作便利發行非法理財產品等,發出檢察建議7份,幫助上述單位細化整改舉措、強化內控管理等,取得良好社會效果。

  “金色避雷針”以案釋法——針對群眾反映集中的非法集資宣傳防不勝防等問題,創建“金色避雷針”微信公眾號,從典型案例解析、投資人現身說法、非法集資防范等角度進行法治宣傳,提高社會公眾識別和遠離集資犯罪的意識、能力。

[責任編輯:馬志為] 上一篇文章:《人民檢察院檢察建議工作規定》理解與適用
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